大多數人追求常規投資,包括股票,債券和現金。這些投資更容易獲得和監管。但是,對于合格的投資者,機構投資者和其他高凈值人士,還有一些其他的投資策略可供考慮。

最常見的替代投資類型包括房地產,私募股權,對沖基金,風險投資,私人債務和商品。通常,另類投資保留給機構和合格的投資者,盡管其中一些更容易通過ETF和其他具有另類資產投資組合的基金提供給散戶投資者。

另類投資類型

對沖基金是另一種投資類型,通常只對認可的投資者開放。美國證券交易委員會(SEC)制定了與資產凈值和“財務復雜程度”相關的合格投資者的準則。對沖基金從一群投資者那里籌集資金。

私募股權是指投資未在證券交易所上市的公司。根據《美國新聞與世界報道》,這種類型的投資可以在等待首次公開募股時將您的資金鎖定多年。

風險資本投資是一種私募股權。像彼得·泰爾(Peter Thiel)這樣的投資初創企業的人都是風險資本家。

房地產也被視為替代投資,包括住宅公寓或辦公樓。

大宗商品是對“實際”資產(如貴金屬,谷物和牲畜)的替代投資。投資者可以通過ETF購買一些商品。

可能屬于替代投資類別的其他投資包括擁有企業,投資于眾籌平臺或點對點貸款。

最佳另類投資

對于散戶投資者而言,房地產可能是不錯的替代投資策略。您可以投資Fundrise或其他房地產眾籌平臺,而無需麻煩房東。房地產投資信托基金(REITs)的準入門檻較低。

根據Investopedia的說法,擁有自己的企業是可行的另類投資。許多小企業可以用很少甚至沒有錢就可以創辦,并帶來持續的收入。股權眾籌也是一種無需親自經營即可參與小型企業的方式。

點對點貸款是另一種選擇,具有風險,但可以帶來良好的回報。

無論您選擇哪種替代投資,請務必進行研究以找到合法的選擇并確定最適合您的選擇。

投資策略的利弊

散戶投資者可以通過建立替代資產投資組合的ETF,共同基金或替代基金來選擇替代投資,盡管這存在風險。可能會有高額回報,但對其長期表現潛力知之甚少。

另類投資可以提供多元化投資,并且在常規投資下降時通常表現良好。這是一個專家,因為它可以提高您的回報,但沒有任何保證。

另類投資的一個弊端是必須將您的資金長期(最多10年)保持不變。另類投資通常非常復雜。普通投資者可能不具備正確分析期權的專業知識。

缺乏監管也是另類投資的不利方面。SEC法規并不能防止所有損失,但確實為投資者提供了一些保護。

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