當有人要求您提供您的社會保險號時,自然而然地會猜測您是否應該提供它。實際上,停下來問自己是否正確是明智的。金融平臺通常會要求您提供社會保險號,而Venmo就是其中之一。

那么,為什么貝寶(PayPal)擁有的Venmo會要求您提供SSN,您可以解決這個問題嗎?

Venmo使用您的SSN確認您的身份。

Venmo并不能為每個人做到這一點,許多人僅需出于交易目的提供銀行帳戶以及借記卡或信用卡信息。

如果他們確實要求您提供SSN,那是因為您已完成以下一項或多項操作:

在為期7天的滾動期內發送$ 300或更多

一周內至少轉帳$ 1,000到您的銀行

創建一個組帳號

Venmo受美國財政部監管。

根據Venmo的說法,該公司是“受美國財政部監管的匯款業務”。自然,美國財政部將想知道他們要轉移誰的錢以及所有細節。

這就是為什么他們要求在某人開設金融服務帳戶后的一定時間內進行某種身份驗證的原因。

在金融犯罪執法網絡(執法網)指出,金錢服務可能涉及貨幣的經銷商或交換,以及貨幣發射機。這幾乎涵蓋了Venmo的基礎,Venmo將錢從一個人轉移到另一個人,并從信用卡和緊急存款中收取費用。

Venmo會記錄每筆交易以及帳戶持有人進行和接收的記錄。如前所述,當您發送或轉賬一定數量的資金或創建組帳戶時,SSN與該信息相關聯。

如今,我們有太多的信息將我們的互聯網行為捆綁在一起,以至于是否涉及SSN都無關緊要。

從技術上講,如果您決定將Venmo用于非法目的(例如,在桌子底下收錢或購買非法產品),則可能會對您使用此財務數據。如果您不打算將Venmo用于這些目的,那么您會很清楚。

給Venmo提供您的SSN安全嗎?

如果Venmo要求您提供SSN,請回顧您的歷史記錄并確定您是否屬于上述類別之一。確保也確認請求的來源。

如果郵件來自無法追蹤的電子郵件地址,或者您尚未執行任何合格操作,則可能是欺詐性請求。

就Venmo和PayPal而言,總是存在被破壞的風險,但是您必須權衡利弊,并確定是否要保持帳戶處于活動狀態。

如果您不向Venmo提供SSN,該怎么辦?

如果您符合指定條件,Venmo將要求您提供SSN。如果您不向他們提供SSN,則您的帳戶可能會受到限制。

當貝寶遇到可疑交易時,他們也有類似的做法。他們也需要驗證。

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