房地產投資信托的兩種類型REIT有兩種基本類型,具體取決于其賺錢方式:

股權房地產投資信托擁有財產,通常是商業房地產。它通過向租戶收取租金以及通過買賣物業來賺錢。

抵押房地產投資信托實質上是貸方:它通過向借款人本身借貸或從有抵押的銀行購買抵押來為抵押融資。它通過收取這些抵押貸款來賺錢。

一些房地產投資信托基金是混合型的,參與兩種活動。只要房地產投資信托至少將其收入的90%分配給股東,房地產投資信托基金通常不會自行納稅。

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付款方式決定稅收待遇

來自房地產投資信托基金的付款稱為“股息”,但比您從購買股票獲得的股息要復雜得多。由于房地產投資信托基金以不同的方式產生收入,因此分紅有三種:

普通收入:通過收取租金或抵押貸款獲得的錢。

資本收益:通過出售房地產獲得的收益超過房地產投資信托所支付的收益。

資本回報率:這實際上是房地產投資信托基金,可為您提供一些自己的錢。

一般而言,“房地產投資信托基金中發生的事情”決定了稅收待遇。例如,資本收益分配要繳納資本收益稅。

在退休計劃中持有房地產投資信托基金

如果您作為IRA或401(k)等稅收優惠的退休儲蓄計劃的一部分而持有REIT的權益,則不同類型的稅收待遇并不重要。這是因為此類計劃的投資收益在獲得時無需征稅。

使用傳統的IRA和401k計劃,從帳戶中提款時需要支付所得稅。如果是Roth IRA或Roth 401(k),則完全無需為提款繳稅。當您從這些退休帳戶之一中取出資金時,無論是股息,資本收益還是資本回報都沒有關系,因為所有分配都通常被視為普通收入。

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