由于未遵守中央銀行的各種監管規范和指示,儲備銀行對花旗銀行處以4千萬盧比的罰款。

RBI在一份新聞稿中表示,對花旗銀行NA施加了罰款,原因是違反了《銀行業監管法》的某些條款,并且違反了指示。

這些指示涉及以下方面:從客戶那里獲取與其他銀行享有的信貸額度有關的聲明;向非組成部分借款人授予基于非資金的額度;驗證CRILC數據庫中可用的數據;在開設經常賬戶時從貸款銀行獲得NOC;以及提交是否符合風險評估結果。

印度儲備銀行表示,參照該銀行在2017年3月31日和2018年3月31日的財務狀況對印度業務進行的法定檢查以及與此有關的風險評估報告(RAR)顯示,除其他外,這違反了該銀行的規定。該法案以及中央銀行發布的某些指令的違規行為,隨后向花旗銀行發出了通知。

“在考慮了銀行對通知的答復,在個人聽證會上所作的口頭陳述和對其他陳述的審查之后,印度儲備銀行得出結論,上述違反該法令規定和違反印度儲備銀行指示的指控均應處以罰款, “ 它說。它補充說,罰款是根據日期為2020年1月8日的命令施加的。

印度儲備銀行還對三家合作銀行不遵守其發出的各種指示的行為處以罰款。Bharat合作銀行(孟買)有限公司因未遵守收入確認和資產分類(IRAC)規范以及欺詐分類和報告的指示,已受到600萬盧比的罰款。

它說,由于違反規范,包括對IRAC的規范,對艾哈邁德納格爾的納加爾城市合作銀行處以400萬盧比的罰款。]

此外,由于不遵守IRAC規范的指示,TJSB Sahakari銀行有限公司被處以450萬盧比的罰款。

印度儲備銀行表示,在所有情況下,采取的行動都是基于監管合規方面的缺陷,“無意”宣布他們與客戶達成的任何交易或協議的有效性。

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