美國貨幣監察長辦公室(OCC)對摩根大通(NYSE:JPM)處以2.5億美元的罰款,原因是摩根大通在其信托活動方面存在不良的風險管理實踐和內部控制。

同意書指出,美國最大的銀行摩根大通(JPMorgan)的“審計程序不足”,以及“風險管理措施不足和避免利益沖突的框架不足”。

通過說到信托活動,OCC可能會引用摩根大通的資產和財富管理部門,但具體是哪一個尚不清楚。根據同意書,摩根大通經營著世界上最復雜的信托業務之一,信托總資產(即代表客戶投資的信托資產)為1.3萬億美元。

但是到第三季度末,摩根大通報告其資產和財富管理部門的資產約為2.6萬億美元,將其匯總到資產負債表和季度申請中。CNBC報道,同意令中提到的問題與該銀行的財富管理部門有關。

同意令指出,該銀行既不拒絕也不接受OCC的指控,并且該銀行已糾正了最初導致該命令的問題。

摩根大通在最新季度報告中警告稱,OCC發出的命令并不令人意外,因為摩根大通(JPMorgan Chase)在其最新季度報告中警告說,它可能面臨另一項與其內部控制有關的民事處罰命令。

民事罰款令是銀行在過去三個月中支付的第二筆。九月份,摩根大通支付了9.2億美元,以贖回的方式操縱了期權交易,這被稱為“欺騙”。罰款是有史以來最大的欺詐行為。

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