股市為投資者提供了巨大的機會,但是如果您不了解持有期的運作方式,您可能還會放棄很多稅收收益。

持有期限是您擁有股票的時間,該時間范圍可以是不繳稅或向IRS放棄數千美元之間的差額。為了消除持有期間的混亂情況及其對納稅單的影響,在準備納稅申報表時,請記住以下幾點。

短期資本收益

當您出售股票投資并獲得利潤時,您便進入了資本收益的世界。所有這些意味著您已經在市場上賺了一些錢,結果,您欠國稅局一部分收益。您的稅單部分取決于您持有股票的時間。

如果您保持職位一年或更短時間,則需要繳納短期資本利得稅稅率。這些比率可能很高,高收入者的比率高達37%。這與您從工作中獲得的正常收入所支付的費用相同。當您迅速出售您的投資時,您會錯過長期資本收益率附帶的有利稅率。

長期資本收益

如果您想降低稅單,則希望解鎖長期資本利得稅率,從而獲得0%,15%或20%的稅率。這些特殊費率要求您保留庫存一年以上。

假設您在2019年8月12日以每股136美元的價格購買了100股微軟股票。然后,您于2020年8月13日以每股210美元的價格出售50股該股票。您的回報為每股74美元,因此,總計而言,您將獲得3,700美元的長期資本收益,這將屬于三個有利的利率類別之一,因為您持有的投資僅一年多。

這就是少交稅的秘密。這是省錢的神奇時期。從下表中可以看出,如果您的應納稅所得額少于40,400美元(作為單一申報人)或80,800美元(已婚,共同申報),則您無需為長期資本收益繳稅。

2021年長期資本利得稅

單一申報者;的應稅
收入:

共同結婚;
的應稅收入:

戶主;
的應稅收入:

長期
資本收益率

$ 0至$ 40,400

$ 0至$ 80,800

$ 0至$ 54,100

0%

$ 40,401至$ 445,850

80,801至501,600美元

$ 54,101至$ 473,750

15%

超過$ 445,851

超過$ 501,601

超過$ 473,751

20%

數據源:國稅局。

計算持有期的神奇公式

要計算股票投資的持有期,請從購買股票的第二天開始算起。您的持有期在出售股票當天結束。

因此,如果您在2019年1月1日購買了100股股票,請從2019年1月2日開始計算您的持有期限。因此,無論該月有多少天,該日期都將成為每個新月的基礎。如果您在2020年1月1日出售股票,您會受到短期資本利得稅的打擊,因為您的持有期被視為一年或更短。另一方面,如果您在2020年1月2日出售股票,則您已經達到了長期資本收益門檻。

如您所見,一天可以使您符合的稅率和所支付的稅款有所不同。確保您正確地計算了持有期限,以免當經紀人向您發送帶有年度所有股票交易的表格1099-B時,您不會遇到意外的稅款。

時間是您擁有的最大資產之一,它可以在納稅期間節省數千美元。

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