房地產仍然是吸引投資者多樣化投資組合的誘人方式,可提供某些其他資產類別無法始終提供的某些稅收優惠,收入和增長。盡管大多數投資者開始在自己的后院進行房地產投資,但有時他們可能會考慮將投資轉移到國外。國際房地產投資可能是促進投資組合多元化并在成長中的國家獲得機會的好方法,外國房地產甚至可以充當第二故鄉,但這并不適合每個人。

國際房地產

在進入國際房地產投資之前,請考慮一下您應該考慮的因素,投資外國房地產的利弊,以及潛在地投資全球房地產的幾種方法。

國際房地產投資的優勢

大多數投資者開始他們的國際房地產之旅,最初是在國外尋求二手房。可以在需要時將該物業用作個人度假屋,而不在時將該房屋作為度假屋出租。但這不是進行國際投資的唯一途徑。

尋求使其投資組合進一步多樣化的投資者可以考慮使用外國房地產,因為這為在經濟增長的新興市場提供了投資機會。如果您所在的市場或國家不穩定或停滯不前,則在國外投資可讓您參與GDP增長較大的其他國家并從中受益。

許多大型投資公司和房地產投資信托(REIT)都利用國際房地產投資來利用房地產的增長機會,收入機會或海外擁有房地產的稅收優惠,例如前三大國際房地產投資信托。

在另一個國家擁有房地產也增加了應對政治或經濟不穩定的多元化。自從黎明起,帝國,王國和國家便起起落落。不管您如何看待21世紀發揮的力量,其中的每一個有時候都會絆倒。在國際范圍內擁有房地產可讓您避免各國市場和經濟周期的起伏。

外國房地產的潛在其他好處包括:

退休或度假屋。

保護您的資金免受通貨膨脹的影響。

用另一種貨幣產生收入流。

如果您在家中的稅率很高,可以避稅天堂。

獲得居留權或第二本護照的機會。

投資國際房地產的弊端

成功進行全球房地產投資的重要部分是對市場的了解,以及對市場的了解,尤其是在新興經濟體中。經濟脆弱性,政府腐敗以及與外國投資有關的法律都對投資能力,投資方法以及投資的簡易性和安全性起著作用。

財產所有權法律和潛在的出售規定會因國家/地區而異,這可能使您難以根據投資所在地來購買或兌現您的投資。一些國家只允許購買土地,而不允許購買建筑物,反之亦然。其他人可能只允許外國購買者在有本地居民身份的情況下購買房地產。您可能還會遇到法律,允許您購買房地產,但幾乎不可能出售它并把錢帶出縣。因此,進行海外投資時的盡職調查至關重要。

成為國際投資者的另一個劣勢是獲得投資融資。許多國家甚至不向其本國居民提供像美國那樣的抵押貸款。提供抵押的國家/地區可能會提供不利條件,這可能需要更大的首付或更高的利率。這意味著大多數在國外購買房地產的投資者都需要通過私人融資或大量現金自掏腰包來購買。

您如何投資國際房地產?

尋求自己擁有和管理國際房地產投資的投資者可以在國外購買住宅物業,商業房地產或農業用地,但應明智地選擇投資的國家和市場。投資者應尋找收入和增長的機會,但也應查看該國的往績記錄,并證明您購買的房地產從長遠來看將是穩定的投資。

新興市場可能會提供最好的升值,但可能不會那么穩定,尤其是短期。天氣溫暖且生活成本較低的退休天堂可能已經對房地產產生了微薄溢價,但從長遠來看,它們可能會為您提供更安全的投資物業。

如果您正在尋求多元化,但還不準備購買和管理有形房地產,則可以考慮將國際房地產投資信托作為投資組合的一部分。它仍然可以讓您接觸其他國家的增長潛力,并通過接觸全球市場來減輕主要房地產市場衰退的風險。它還將減少在國外擁有和管理資產的需要。REIT可以通過您的標準經紀公司購買,通常與高額股息相關。

投資國際房地產前應考慮的事項

在研究國際資產時,增長和產業應成為首要考慮因素。這將為長期資本收益和穩定資產奠定堅實的基礎。具有繁榮的中產階級,穩定的政治制度以及外國投資者友好型法律的國際市場將成為最簡單的切入點。在企業區附近的住房市場,在該地區提供稅收或公共獎勵措施以促進投資者的發展,將為您提供對房地產投資的更高要求。

請記住,您不必直奔主要城市。他們更有可能具有更高的價格和需求。取而代之的是,您可以考慮在主要都會區以外的地區尋找可以隨時間增長的市場。

例如,在城市外購買農業或林業用地,并進行租賃,可能使您能夠負擔費用,直到建造或出售。中產階級的人數猛增,因此對更多食品,木材和其他奢侈品的需求也在增加。滿足農業對食品生產的需求,直到租金需求超過它,這可能是構建房地產投資組合的絕妙方法。

稅收

在考慮購買外國房地產作為投資時,稅收影響也是一個非常重要的因素。在1031交換并適用于海外房地產,它可以是一個美妙的方式,在這里制作成其他地方購買的順利滾動的利潤。與在美國境內的1031交易所一樣,您無需支付稅款,直到您的資金沒有投入到類似的投資中為止,這時將要繳納資本增值稅。

還請記住,在您擁有財產時,通過租賃或租賃獲得的任何被動收入在山姆大叔眼中的確算作收入。請務必咨詢您的會計師,以了解在可能的情況下以及如何合理構造購買,任何收入以及該物業的潛在出售。

管理

大多數外國投資將需要某種形式或方式的管理。這意味著您需要為第三方管理公司進行賬目和預算,以在您不在時幫助您進行投資的日常運營。這是不是唯一的海外投資,這里的許多投資者在美國實行第三方管理本地或外的鎮投資;但是,這是應該考慮的事情。

綜上所述

無論是嚴格的房地產投資,還是當您需要時退休的家,如果進行盡職調查,外國投資都將具有巨大的潛力。與任何投資一樣,有好有壞。確保花點時間研究并充分了解該國的法律及其對您本國稅收的影響。

向您的美國會計師尋求專業建議,同時也向國外專業人士尋求幫助也是一個好主意,這些專業人員可能包括會計師,律師或房地產經紀人,以協助您購買國際房地產。

不公平的優勢:房地產如何成為億萬富翁工廠

您可能已經知道,房地產一直是富人和人脈相通的場所,并且根據最近發布的數據,它也是現代歷史上表現最好的投資。擁有一系列其他投資完全無法聞到的不公平優勢,這并不奇怪。

但是在2020年,壁壘逐漸消失-現在,可以通過房地產以不到以前成本的一小部分來積累真實財富,這意味著像您這樣的個人現在可以獲得不公平的優勢。

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