尋找可提供安全保障的投資,特別是在經濟困難時期,是創造長期財富并最終維持和增長持久投資組合的重要組成部分。隨著不確定性持續到即將來臨的衰退中,投資者可以利用這些房地產投資來幫助他們的投資組合渡過難關。

抗衰退的房地產投資

重要的是要注意,沒有什么是真正的衰退證明。任何投資總是存在漏洞和風險,每次經濟下滑都會帶來新的挑戰。

盡管沒有一次衰退與上次衰退相同,但某些房地產領域在衰退期間更具彈性。服務于人們的基本需求(例如住房和農業)或為經濟活動提供基本服務(例如數據處理,無線通信,工業加工和存儲或醫療設施)的房地產投資更適合在充滿挑戰的經濟時代生存。

投資者可以擁有和管理任何資產類別中的財產;但是,許多人選擇通過購買股票來參與房地產投資信托(REIT)。對于投資者來說,房地產投資信托可以是一種更具成本效益和可實現的方式,讓他們可以開始房地產投資,同時獲得多元化投資組合中機構質量的投資。

數據中心

我們生活在一個由數據驅動的技術時代。我們所做的幾乎所有工作都需要某種形式的數據存儲或處理,并且隨著未來幾十年引入更多技術或數據驅動設備,對數據中心的需求只會增加。經濟衰退通常會使更多的人在家做事,例如看電視,使用計算機或智能手機,或者在最近的冠狀病毒危機的情況下,在家工作,這意味著對數據中心的依賴增加。根據美國房地產投資信托協會(NAREIT)的數據,目前有五種數據中心房地產投資信托基金可供選擇,到目前為止,這五種數據均增長了33.73%。

自建倉儲

自存儲通常被視為抗衰退資產類別。隨著預算緊縮,一些家庭規模縮小,為了節省成本而搬到一起,或者搬到新的地方來改善生活質量或尋求新的工作機會。這意味著對存儲的需求增加。

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但是,COVID-19大流行以意想不到的方式影響了存儲部門。雖然占用率一直很高,但驅逐令暫停以及清潔和安全協議的支出增加,導致整體收入下降。目前自存儲房地產投資信托基金下跌3.51%,年初至今,根據NAREIT。但是,該領域很可能會迅速反彈,特別是最大的公開交易自存儲房地產投資信托基金((NYSE:PSA)等公司,這些公司都擁有一流的信用評級和高質量的投資組合。

倉儲和配送

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電子商務改變了我們的經濟運作方式。隨著越來越多的人從家里購物,對優質倉庫和配送中心的需求猛增。工業空間特別是倉庫和配送空間的供過于求是一種風險,因為該行業在過去十年中一直在穩定增長;但是,由于COVID-19,它已被證明是所有商業房地產中最具彈性的資產類別,使其成為抗衰退投資的理想之選。(NYSE:PLD),最大的倉庫和物流REITS之一,以及(NYSE:COLD)是一家專門從事冷藏設施的房地產投資信托基金(REIT),在目前的經濟環境中都具有很大的增長空間,事實證明它們都具有很強的韌性。

住宅房屋

American Homes 4 Rent

人們將永遠需要一個居住的地方。住宅房屋的范圍很廣,從單戶住宅到高層公寓或退休社區,滿足了即使在經濟困難時期也是必不可少的基本需求。在經濟衰退期間,租金可能會停滯不前,驅逐或取消抵押品贖回權可能會增加,但總的來說,在經濟衰退期間,住宅租金是相當安全且穩定的收入來源。專門從事單戶出租房屋的(NYSE:AMH)和專門從事高密度地區城市高層建筑的(NYSE:EQR)是領域的兩個最大參與者-盡管遇到COVID-19挑戰,但兩者均保持了較高的占用率和收儲率。

農業

除住房外,農業和糧食生產是我們國家和世界賴以生存的其他基本服務。我們當前的糧食系統在很大程度上依賴于工業農業,但是越來越多的獨立和可再生農業項目正在涌現,這使作物更加多樣化,產量增加,經濟或環境影響風險降低。

無線通信

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無線通信已成為一個龐然大物,世界上最大的兩個房地產投資信托基金((紐約證券交易所:AMT)和(紐約證券交易所:CCI)都屬于這一類別。提供電信服務的蜂窩塔房地產投資信托基金是當今世界的重要組成部分,盡管增長機遇可能充滿挑戰,但超強的往績記錄和不斷增長的需求使之成為一項巨大的房地產投資,必將在衰退中幸免。

醫療設施

醫療服務,包括醫療設施,高級住房,醫院,緊急護理和手術中心,提供了即使在經濟不景氣的情況下也始終需要的基本服務。

零售中心

在看到此類商品之前,請先讓我開始說零售業還沒有結束-至少不是所有類型的零售業。提供雜貨店之類的提供基本服務和產品的零售中心將繼續受到需求,并在過去的大流行中被證明表現良好。這里的挑戰是找到合適的公司進行投資,同時將重點放在基本服務領域上,以使其他行業(如旅游業,飯店或一般的購物和商品)不會使公司或投資整體上處于風險之中。

底線

僅僅因為它們屬于某個類別并不意味著它們經久耐用。真正能夠抵御衰退的投資是投資或公司的質量。這包括資產類型,物業所在的市場,租戶的類型和質量,公司或資產承擔的債務量以及債務的成本,給定市場中資產類別的供求關系以及一般情況。投資組合或物業的現金流量和財務狀況。所有這些因素加在一起,最終將告訴您投資的效果如何以及它們是否能夠生存。在進行投資之前,請確保評估每個投資,當前的投資組合以及公司目前的狀況。

不公平的優勢:房地產如何成為億萬富翁工廠

您可能已經知道,房地產一直是富人和人脈相通的場所,根據最近發布的數據,房地產也是現代歷史上表現最好的投資。擁有一系列其他投資完全無法聞到的不公平優勢,這并不奇怪。

但是在2020年,壁壘逐漸消失-現在,可以通過房地產以不到成本的一小部分來積累真實財富,這意味著像您這樣的個人現在可以獲得不公平的優勢。

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