退休計劃應包括戰略性分配的股票組合。存入401(k)或IRA的年輕投資者積累的股票可以為他們提供長期的增長。相反,退休人員通常優先考慮用股息分配的收入投資,以幫助代替工作收入。

退休人員應謹慎采取平衡的投資方式。過多的波動會破壞退休計劃,但是如果投資組合無法跟上通貨膨脹或醫療保健成本的上漲,過于保守的方法會在退休后期阻礙生活方式。因此,投資者應確保他們擁有適當比例的股票和債券,并應確保將其股權投資分配給正確類型的公司。退休股票投資組合應充分分散,并應具有股息穩定,收益率高,運營穩定且波動性相對較低的公司。

以下三只股票表現出投資者應優先考慮的所有重要特征。

擁有增長機會的多元化醫療巨頭

強生公司(紐約證券交易所:JNJ)是一家市值4000億美元的醫療保健公司,主要銷售消費品,品牌藥品和醫療設備。創可貼,李施德林和泰諾爾等品牌以及其他常見的家庭護理和化妝品產品都是可預測的業務,在整個經濟周期中需求相對穩定。

強生的制藥業務部擁有眾多的重磅炸彈,并且在多個類別中擁有強大的渠道,包括免疫學,傳染病,腫瘤學,神經科學和心血管疾病。諸如Stelara,Imbruvica,Darzalex和Remicade之類的流行藥物使年銷售額超過400億美元,并幫助公司維持了廣泛的利潤率。

該公司的醫療設備部門提供骨科,外科和視覺產品,這些產品的年銷售額超過200億美元。這是一個競爭激烈的行業,對經濟狀況也更加敏感,但是強生仍然是全球設備市場的領導者之一,長期來看將繼續增長。

投資者應預期強生的銷售額和利潤將繼續保持溫和增長。該股票以合理的16.9遠期市盈率和15.5的企業價值(EV)與EBITDA進行交易。由于這些估值指標均低于標準普爾500指數和醫療保健行業的平均值,因此強生為下行提供了一定的緩沖。該股票還支付2.6%的股息收益率,以啟動對退休人員而言至關重要的收入。

具有增長潛力和強勁收益的電信領導者

Verizon(紐約證券交易所:VZ)是美國最大的電信公司,為企業和消費者提供服務和硬件。運營大型網絡基礎設施需要在全國范圍內對物理網絡設備進行大量投資,這使新競爭者幾乎不可能迅速挑戰現有企業。人們也不太可能在經濟衰退期間中止移動設備服務,從而使服務提供商的收入具有與公用事業類似的彈性。

此外,Verizon是5G推出的領導者之一,這將使連接設備的數量和復雜性不斷增加,并刺激收益增長。

Verizon投資者應該預期中期會出現積極的緩慢增長,因此這是一個穩定的故事,應該引起退休人員的共鳴。成長型投資者對股票不感興趣,將其估值保持在合理的11.8遠期市盈率和8.8 EV / EBITDA,這限制了投資者應該預期的波動性。

重要的是,Verizon股票目前的股息收益率為4.2%,是標準普爾500指數平均水平的兩倍以上。退休人員將從其投資的美元中獲得這些收入,可以合理地預期季度股息將繼續以適度的速度增長。

一個穩定的基本消費品品牌

Hanesbrands(NYSE:HBI)以許多知名品牌在美國和國際上設計,制造和銷售基本的消費服裝和配飾。這是一個成熟的,低增長業務,對經濟周期波動具有一定的抵抗力。它還平均每年的收入增長率約為5%,并且有望繼續保持增長。

投資者應注意公司的財務杠桿,這意味著公司以相對較高的債務為其運營融資。Hanesbrands的3.9股本比率較高,但絕非難以控制。4.1的利息覆蓋率和2.03的流動比率也表明財務狀況良好,但是如果公司遇到嚴重的收益危機,其債務義務可能成為問題。

Hanesbrands的投資者有效地渡過了過去的兩次嚴峻的經濟衰退,享有合理的估值指標以及可觀的4.1%股息收益率。這類收入以及相對于其他市場的可能價格穩定應該對退休人員有吸引力。

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