幾年前,對加密貨幣的投資很大程度上是不受管制的活動。但是,如今,圍繞加密投資的法規比以往任何時候都要多。盡管鐵桿區塊鏈支持者對這種日益嚴格的監管審查感到遺憾,但贊成這些新法律的人認為,透明度是防止與洗錢相關的犯罪所必需的。

加密貨幣交易所遵守洗錢法規的一種方式是通過“了解您的客戶”(KYC)準則。每個想要繼續參與加密貨幣市場的人都必須遵守KYC規則,該規則要求您提供個人信息以建立加密帳戶。

什么是KYC?

KYC身份驗證是一種打擊犯罪分子洗錢努力的方法。自1930年代以來一直在進行反洗錢(AML)的努力,但現代AML立法將重點更多地放在了在線交易,電子商務和最近的加密貨幣上。

與傳統銀行一樣,在傳統銀行中,您必須提供個人識別信息才能啟動帳戶,加密交易所也需要您提供自己的信息。例如,如果您嘗試在Binance上建立帳戶,則他們將要求您在批準帳戶之前提交護照副本,駕駛執照以及您的當前照片。無論您選擇注冊哪個加密貨幣交易所,這都是一個相似的過程,盡管確切的要求可能會有所不同。

通過提供這些詳細信息,交流將更好地了解誰在使用他們的服務以及它們是否可能是潛在的罪犯。沒有這些KYC要求,不良行為者將洗錢到加密貨幣生態系統中變得更加容易。

KYC背后的爭議

盡管這是傳統銀行業務的標準收費,但KYC協議已引起了核心加密貨幣愛好者的一些爭議。在他們看來,加密貨幣旨在徹底改變金融體系,而這些KYC要求消除了匿名性,而匿名性是使加密貨幣如此吸引許多早期投資者的主要特征之一。區塊鏈發燒友認為,越來越嚴格的KYC協議的出現標志著主流金融正在取代加密貨幣世界。

一些國家將潛在的AML問題置于極端,禁止任何形式的加密貨幣交易。印度最近表示將對任何擁有,購買,出售或開采任何加密貨幣的人處以罰款。中國等其他國家已經禁止加密交易。盡管一些加密貨幣愛好者對新的KYC協議感到失望,但如果不遵守加密貨幣交易所的規定,北美和歐洲的大多數金融機構可能會在法律上不允許與它們合作。

主要的KYC要求

雖然各交易所之間的KYC要求可能會有很大差異,但大多數趨向于具有相似的要求。這包括提供;

你的全名

出生日期

電話號碼或電子郵件地址

實際地址

政府核發的身分證件圖片

水電費賬單副本

手中的身份證照片

提供這些詳細信息后,交換通常需要幾天的時間來批準您的請求。完成此操作后,您可以在該帳戶上買賣加密貨幣。但是,您需要提供的確切信息可能因國家/地區而異,因此請記住這一點。

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