幾乎是時候為您的IRA年度捐款做出計劃了。從技術上講,您必須在4月之前為2020財年做出可抵稅的IRA捐款,但由于年終獎金或祖母提供的慷慨節日禮物,您可能很快就會有該捐款的現金。如果您需要一些啟發來說服您將現金橫財轉移到IRA中,這里有四種可以幫助您實現退休財富目標的成長性交易所交易基金(ETF)。

面向年輕儲戶的中型ETF

如果退休時間已經超過20年,那么您可以在投資選擇上更具侵略性。假設您可以承受一些額外的波動。只要您能堅持并享受旅程,就可以接觸規模較小,較年輕的公司,從而為您帶來豐厚的回報。

當然,您知道通常的公開內容。歷史的業績并不能保證未來的結果,任何激進的增長基金絕對是這樣。他們可以擊敗市場四分之一,而下一季度則慘淡。因此,最好使用以下兩種基金作為投資組合中小的投機成分,以使資產分散到Apple,Amazon和Alphabet等常見犯罪嫌疑人之外。

首先是文藝復興時期的IPO ETF(NYSEMKT:IPO),該基金投資了在過去兩年中已經上市的大型美國公司。該基金每季度重新平衡以增加新頭寸,但也將根據需要在這些季度更新之間增加大量的IPO。公司上市兩年后,將從投資組合中刪除。目前持有的股票包括Uber,Zoom,Pinterest,Moderna和CrowdStrike。

2020年是公開募股的重要一年,這反映在該基金的表現上。截至9月底,文藝復興時期的IPO基金今年增長了68%。該基金過去五年的平均年收益率為21.73%,費用比率為0.60%。

另一個有趣的ETF是ARK投資創新ETF(NYSEMKT:ARKK)。ARK受到積極管理,這意味著基金經理正在親自監督投資組合。另一方面,被動管理型基金要么跟蹤指數要么依賴基于規則的交易。這種區別很重要,因為積極管理的基金往往會具有較高的費用比率,而基金費用會降低您的收益。方舟航空的費用率略高于文藝復興時期的0.75%。

ARK的全球投資組合專注于四種創新類型:DNA技術,自動化和制造,互聯網基礎設施以及支持金融服務的技術。持有量最大的股票包括特斯拉,Invitae,Roku,Square和Crispr Therapeutics AG。

ARK的五年年化收益率為39.20%,到2020年增長了驚人的83.72%。

面向老儲戶的大型ETF

如果您的退休目標是10或15年,那么明智的做法是在規模更大,實力更強的公司中尋求增長。增長軌跡通常不會那么陡峭,但下行風險也較小。可能在您的投資組合中填補這一空白的兩只基金是景順QQQ(NASDAQ:QQQ)和富達納斯達克綜合指數追蹤ETF(NASDAQ:ONEQ)。

QQQ是追蹤納斯達克100的ETF,納斯達克100是由在納斯達克上市的最大的非金融公司組成的指數。該指數近年來表現非常出色,十年平均回報率為19.31%,年初至今增長27.49%。得益于0.20%的有效費用率,該基金的業績僅略低于這些數字。

富達ONEQ基金的關注范圍更廣。該基金追蹤納斯達克綜合指數的表現,該指數由2500多家公司組成。ONEQ采用一種代表性的方法-而不是完全復制該指數,該投資組合包括約1000家公司,這些公司在綜合基礎上模仿該指數的表現。

ONEQ的費用率為0.21%。基金的10年平均年市場收益率為17.12%,在截至2020年10月31日的12個月中,該指數已上漲近34%。

快速上升的東西可以快速下降

增長型ETF可以顯示出令人興奮的回報,但是它們也可以快速下跌。因此,對于大多數投資者而言,這些基金,尤其是Renaissance和ARK并不是核心資產。他們的立場是持有較小的比例以及更穩定的資金。這樣,您就可以參與增長機會,而不會受到波動的束縛。

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